La Financial Action Task Force (FATF) ha inserito la Turchia nella sua cosiddetta lista grigia nella sua plenaria autunnale del 21 ottobre 2021. Il FATF che fa capo all’OSCE (Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico) a Parigi è la più importante istituzione internazionale per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Adotta standard contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (40 raccomandazioni) che i suoi stati membri, compresa la Turchia, devono attuare. Controlla anche l’attuazione di questi standard nei suoi stati membri e nei gruppi regionali. I risultati della revisione sono pubblicati e quindi hanno una forte influenza politica ed economica sulla reputazione e l’integrità di una piazza finanziaria, anche se gli standard non hanno la forza della legge e non stabiliscono una legge direttamente vincolante (“soft law”). Finora, più di 170 paesi hanno riconosciuto gli standard come vincolanti.
Le conseguenze dirette della lista sono che la Turchia è ora soggetta a un maggiore monitoraggio da parte della FATF e deve ora presentare un piano di attuazione su come intende rimediare alle gravi carenze nelle sue misure nazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le aziende e le istituzioni che desiderano fare affari con o investire in controparti in Turchia sono ora soggette a maggiori requisiti di due diligence per gli affari e le transazioni. Questo processo di due diligence è noto come “Lista grigia” – una lista in cui la Turchia ora si unisce ad altri 22 paesi, tra cui Albania, Marocco, Siria, Sud Sudan e Pakistan. La mossa è attesa da tempo, dato che precedenti audit della FATF hanno già reso chiaro che il regime antiriciclaggio della Turchia ha gravi carenze. Secondo la dichiarazione della FATF del 21.10.2021, questi deficit includono, tra l’altro, una vigilanza lassista contro il riciclaggio di denaro, soprattutto nel settore finanziario attraverso le banche e altri fornitori di servizi finanziari, così come attraverso i commercianti di ora e l’industria immobiliare.
La Turchia ha un pronunciato sistema bancario sotterraneo (“hawala banking”) in cui i flussi di pagamento da o verso la Turchia non sono trasferiti solo attraverso banche e sistemi di pagamento autorizzati ma illegalmente attraverso strutture non trasparenti di non banche. Soprattutto da e per la Germania. La corruzione dilagante nel paese e i numerosi conti in nero del partito AKP al potere aggravano questi deficit così come anche i gruppi del crimine organizzato saldamente ancorati nell’economia turca che già prima del governo Erdogan mantenevano buone relazioni con le istituzioni statali e possono operare relativamente indisturbati in Turchia.
Quest’anno un criminale di fama nazionale ed ex capo di una rete criminale vicina ai Lupi Grigi fascisti, Sedat Peker, ha diffuso diversi videomessaggi dagli Stati del Golfo, accessibili milioni di volte, sui legami dell’OC con il partito AKP al potere, mettendo sotto pressione politici turchi di alto livello, prima fra tutti il ministro dell’Interno Soylu per spiegare i presunti legami di Peker con la nomenclatura politica. Il crimine organizzato è sempre stato un fattore nella politica turca. Il governo di Erdogan e il suo AKP che inizialmente era partito come un colpo di spugna, differiscono poco dai loro predecessori in questo senso. Questa commistione di intelligence, politica e crimine organizzato è chiamata “stato profondo” in Turchia. Ci sono esempi spaventosi di questo: nel 1996, il capo della polizia di Istanbul e un trafficante di droga e assassino a contratto ricercato a livello internazionale che erano seduti insieme in macchina, sono stati uccisi in un incidente stradale.
Il Ministero delle Finanze turco è suscettibile riguardando il risultato della lista della FATF, parla contro la realtà dei progressi fatti contro il riciclaggio di denaro e si sente trattato ingiustamente. Anche in questo contesto – come è diventato abituale nella politica estera turca – viene propagata agli elettori turchi l’immagine che la Turchia è circondata da nemici in politica estera che interferiscono negli affari interni della Turchia. Ora anche la FATF è una di loro.
La quotazione arriva in un momento in cui gli investimenti stranieri in Turchia hanno già raggiunto il livello più basso da quando il presidente Erdogan è salito al potere quasi 20 anni fa. L’instabilità politica, l’alta inflazione e l’interferenza politica nella politica monetaria e nello stato di diritto hanno scoraggiato i fondi stranieri essenziali per finanziare il deficit commerciale cronico del paese e per stimolare la crescita economica. Uno studio del FMI pubblicato a maggio di quest’anno ha concluso che la “lista grigia” del FATF ha “un grande e significativo effetto negativo” sugli afflussi di capitale di un paese quotato. Una “lista grigia” potrebbe assestare un altro colpo alla lira turca, che ha già perso il 20% del suo valore conto il dollaro quest’anno. Ha già raggiunto un minimo storico.
La Turchia usa gli standard della FATF contro il finanziamento del terrorismo da parte delle cosiddette organizzazioni non-profit per eliminare la società civile
In riposta agli eventi dell’11 settembre 2001, la FATF ha ricevuto un mandato aggiuntivo per combattere il finanziamento del terrorismo nell’ottobre 2001. Sotto la pressione degli Stati Uniti, la FATF ha creato uno standard illimitato contro il finanziamento del terrorismo che comprende anche le cosiddette organizzazioni senza scopo di lucro (NPO) come destinatari degli obblighi di diligenza, il cui rispetto deve essere garantito dagli Stati della FATF. È stato piuttosto impolitico, persino ingenuo, da parte del FATF fornire agli stati membri uno strumento così privo di contorni senza definire chiaramente il concetto di terrorismo, organizzazione terroristica, finanziamento del terrorismo al di là del semplice orientamento e determinare il gruppo di destinatari indipendentemente dalla forma giuridica e dalla struttura organizzativa delle organizzazioni non profit. Le Nazioni Unite formulano standard politici e legali per la lotta globale contro il terrorismo attraverso le sue convenzioni sul terrorismo che sono vincolanti per il diritto internazionale. I comitati per le sanzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite, attraverso le liste di sanzioni contro lo Stato Islamico/ Al Qaida e i talebani, le attuano contro individui e organizzazioni associati a queste organizzazioni terroristiche. Questo non è il caso della FATF che va ben oltre questi requisiti delle Nazioni Uniti sul finanziamento del terrorismo. Gli stakeholder di organizzazioni senza scopo di lucro come Bread for the World o la Fondazione Mecenate hanno sempre sottolineato il grave impatto diretto o indiretto che questa Raccomandazione 8 della FATF ha sul lavoro di tutte le organizzazioni senza scopo di lucro.
Nella pratica degli audit dei paesi è vero che la FATF fa ora marcia indietro sull’attuazione di questa raccomandazione e non classifica tutte le organizzazioni non profit in modo trasversale come “particolarmente vulnerabili” all’abuso ai fini del finanziamento del terrorismo. In seguito alle pressioni della società civile, la FATF riconosce ora che l’importante e legittimo lavoro delle ONG non deve essere ostacolato da un’eccessiva regolamentazione e insiste sull’adesione a un approccio basato sul rischio. I paesi della FATF sono tenuti a indirizzare le misure verso le organizzazioni e le aree a rischio elevato.
È proprio questa violazione dell’approccio basato sul rischio e quindi del divieto di eccesso che la FATF accusa ora la Turchia nel contesto della sua inclusione nella lista grigia. Questo passo della FATF è notevole perché contiene implicitamente un’autocritica della raccomandazione 8. L’attuale presidente della FATF Markus Pleyer (Ministero delle Finanze) ha dichiarato alla stampa il 21. 10.2021: “LA FATF è consapevole delle preoccupazioni dei gruppi per i diritti umani sul trattamento della Turchia nei confronti delle organizzazioni non profit. La Turchia ha bisogno di attuare un approccio veramente basato sul rischio nei confronti delle organizzazioni non profit e garantire che le autorità non ostacolino o scoraggino le attività legittime”, ha detto Pleyer. Le critiche in questo contesto si riferiscono principalmente alla nuova “Legge turca sulla prevenzione della proliferazione del finanziamento delle armi di distruzione di massa” che, contrariamente al nome della legge non riguarda tanto il riciclaggio di denaro, il finanziamento della proliferazione o il finanziamento del terrorismo dell’IS e di Al Qaida – i cui membri possono comunque muoversi in Turchia come un pesce nell’acqua- perché le strutture organizzative delle due organizzazioni terroristiche non sono state efficacemente smantellate in Turchia. L’obiettivo della legge è piuttosto la società civile turca nel suo insieme. Tutte le organizzazioni che criticano Erdogan devono aspettarsi di essere classificate come terroriste e dissanguate economicamente o dissolte. A questo scopo, il presidente ha l’autorità di ordinare il congelamento dei fondi e dei beni di coloro che sono sospettati di terrorismo. Il Ministero degli Interni e i governatori nominati dal governo hanno il potere aggiuntivo di agire contro la struttura organizzativa di iniziative, associazioni e fondazioni non appena è in corso un’indagine penale contro un membro del consiglio di amministrazione per accuse di terrorismo. Sia il Ministro dell’Interno che i governatori possono rimuovere le persone interessate da una NPO, proibire alla NPO di operare e nominare un curatore.
Dato che i requisiti del diritto europeo contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nell’Ue sono strettamente intrecciati con gli standard della FATF, è compito ora della Commissione UE intensificare la pressione sulla Turchia anche da parte dell’UE e stipulare requisiti di due diligence chiari e rafforzati per le relazioni commerciali con i partner contrattuali in Turchia rispetto a quelli obbligati dalla legge sul riciclaggio di denaro nell’’UE. La Turchia deve anche essere invitata ad abrogare la “Legge sulla prevenzione della proliferazione del finanziamento delle armi di distruzione di massa”.